ЦБ начнёт контролировать все денежные переводы между гражданами с января 2022 года

По словам экспертов, эта информация нужна регулятору для борьбы с нелегальными онлайн-казино, криптообменниками и серым предпринимательством.

Первоисточник

Центробанк России с января 2022 года начнёт контролировать все денежные переводы между гражданами, запрашивая по ним данные у банков, в том числе персональную информацию. Об этом пишет РБК со ссылкой на источники.

По данным СМИ, регулятор разослал кредитным организациям новую форму отчётности о денежных переводах между физическими лицами. Из документа следует, что ЦБ будет запрашивать информацию обо всех p2p-трансакциях (от физлица физлицу), в том числе персональные данные отправителей и получателей средств. Представитель Банка России рассказал изданию, что новые правила нацелены на оптимизацию представления данных банками и получение актуальной информации о платёжных услугах.

По данным РБК, банки обязаны включать в отчёты информацию по переводам

  • с карты на карту,
  • с карты на счёт,
  • с электронных кошельков,
  • со счетов оператора связи,
  • в Системе быстрых платежей,
  • через платёжные терминалы и системы денежных переводов,
  • а также по трансграничным переводам.

Новые правила не касаются переводов на депозитные счета, счета для погашения кредитов, брокерские или инвестиционные счета, комиссии кредитных организаций за обслуживание, а также переводов в пользу юридических лиц и индивидуальных предпринимателей.

По словам экспертов, информация нужна ЦБ для борьбы с нелегальными онлайн-казино, криптообменниками и бизнесом, принимающим оплату на личные карты.

Эти данные могут быть использованы для контроля за серым предпринимательством, когда люди собирают на карту платежи за свои товары или услуги. Государство с какого-то времени может перестать закрывать глаза на то, что, например, сантехники принимают платежи на карту и не уплачивают с доходов налоги, — пояснил председатель Ассоциации участников рынка электронных денег и денежных переводов Виктор Достов.

Также наша редакция запросила комментарий начальника службы безопасности банка "Хлынов" Евгения Карпова по поводу реагирования в случаях несанкционированных переводов:

По нашему законодательству по всем случаям несанкционированного перевода денежных средств банки обязаны сообщать в ЦБ. Официальный срок уведомления - 1 рабочий день. По такому платежу с вами должны связаться, проинформировать и донести рекомендации по безопасности. В таком случае решение клиента является определяющим: если было сообщение о столкновении с мошенниками, операция не производится. Такой сервис предоставляется как физическим, так и юридическим лицам в полном объеме и без исключений. 

Если внезапно, когда клиент делает нетипичную для себя операцию по переводу, ваш банк отказывает в проведении транзакции или звонит напрямую вам, лучше относиться к этому с пониманием. Потому что такой звонок спасает очень многих жертв мошенников. 

Подписывайтесь на наш канал Яндекс Дзен

Подписаться