За 2023 год Банк России выявил в Кировской области 25 субъектов с признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке: 21 – с признаками «черного кредитора» и четыре – с признаками финансовой пирамиды.
Финансовые пирамиды объединяет то, что они привлекают средства граждан, гарантируя доходность вложений, значительно выше рыночной. Они могут маскироваться под легальных участников финансового рынка и экономические игры, выдавать себя за сверхприбыльные инвестиционные проекты. Для вступления в такой проект могут попросить внести первоначальный взнос или пригласить знакомых. Еще один признак финансовой пирамиды – анонимность: отсутствие конкретной информации о руководителе проекта и финансовом положении организации, – предупредил управляющий Отделением Киров Волго-Вятского главного управления Банка России Сергей Крюков.
Многие финансовые пирамиды не имеют офисов: они действуют в интернете и используют для своего продвижения социальные сети и мессенджеры.
