Банк России в I полугодии 2024 года выявил на финрынке в Кировской области 9 нелегальных субъектов.
За первые шесть месяцев 2024 года Банк России выявил в Кировской области семь «черных» кредиторов и двух субъектов с признаками финансовой пирамиды. Нелегальные субъекты не имеют лицензий, не состоят в реестрах Банка России и ведут свою деятельность вне правового поля.
Выявленные в регионе «черные» кредиторы предоставляли займы под видом ломбардной деятельности или комиссионной торговли, выдавая клиентам займы под залог золота и ювелирных изделий, а также предлагали деньги в долг «без справок и поручительств». Субъекты с признаками финансовой пирамиды предлагали вкладывать средства в якобы инвестпроекты.
Финансовые пирамиды привлекают средства граждан, гарантируя доходность вложений, значительно выше рыночной. Они могут маскироваться под легальных участников финансового рынка и экономические игры, выдавать себя за сверхприбыльные инвестиционные проекты. Еще один признак финансовой пирамиды – анонимность: отсутствие конкретной информации о руководителе проекта и финансовом положении организации. Третий признак: многие финансовые пирамиды не имеют офисов, действуют в интернете и используют для своего продвижения социальные сети и мессенджеры, – предупредил управляющий Отделением Киров Волго-Вятского ГУ Банка России Сергей Крюков.
