- Если раньше для банков не было обязательного требования устанавливать ИНН клиента как обязательный реквизит счета, то мы такое требование введем — и при открытии нового счета, и по тем счетам, что были открыты ранее, — пояснила Полякова в интервью ТАСС.
Это означает, что правило коснётся не только новых, но и всех уже существующих счетов. При этом основная работа по сбору недостающих данных ляжет на сами банки. Как отметила представитель ЦБ, у кредитных организаций уже есть доступ к инструментам Федеральной налоговой службы, которые позволяют узнать ИНН человека, не обращаясь к нему лишний раз.
Главная цель этой меры — создание технической базы для новой государственной системы по противодействию незаконным финансовым операциям. Речь идёт о платформе «Антидроп», запуск которой запланирован на середину 2027 года. Эта система предназначена для борьбы с дропперством — использованием подставных лиц и счетов для обналичивания или перевода средств, полученных преступным путём. Привязка всех счетов к ИНН позволит эффективнее отслеживать подозрительные транзакции и выявлять схемы с участием «дропов».
Таким образом, нововведение направлено на повышение прозрачности финансовых операций и усиление борьбы с экономическими преступлениями.
